General Investing: พอร์ตการลงทุนที่ ‘ครบ-จบ’ ในที่เดียว

การลงทุนระยะยาวถือว่าเป็นหนึ่งในวิธีลงทุนที่ได้ผลมากที่สุดในการสร้างความมั่งคั่ง อย่างไรก็ตาม การสร้างพอร์ตที่มีความสมดุลและมีการกระจายการลงทุนที่ดีในหลากหลายสินทรัพย์ กลุ่มธุรกิจและภูมิภาค อาจมีความยุ่งยาก ซับซ้อนและเปลืองเวลาสำหรับนักลงทุนรายย่อย นี่คือเหตุผลที่ StashAway สร้างพอร์ต General Investing ให้เป็นทางเลือกที่ง่ายที่สุดสำหรับการลงทุนทั่วโลก

พอร์ต General Investing คือ ผลิตภัณฑ์หลักของ StashAway ที่ถูกออกแบบมาเพื่อเป็นพอร์ตหลักสำหรับกลยุทธ์การลงทุนโดยรวมของคุณ โดยคุณสามารถเลือกระดับความเสี่ยงได้ตามที่ต้องการ จากนั้นเทคโนโลยี Economic Regime-based Asset Allocation (ERAA™) ของเรา จะบริหารสัดส่วนของสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้น ตราสารหนี้ ทองคำ และอื่นๆ ให้เหมาะสมกับภาวะเศรษฐกิจปัจจุบันและระดับความเสี่ยงที่คุณเลือกโดยอัตโนมัติ ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือมืออาชีพ พอร์ต General Investing จะช่วยให้คุณสามารถลงทุนในระยะยาวได้แบบไม่ต้องออกแรงมาก

คุณสมบัติหลัก

เรียบง่าย แต่มีประสิทธิภาพ: พอร์ตเดียวที่จัดการทุกอย่างแทนคุณ ครบ จบ ในที่เดียว

กระจายการลงทุนทั่วโลก: ให้เงินของคุณทำงานในหลากหลายสินทรัพย์ กลุ่มธุรกิจและภูมิภาค เพื่อลดความเสี่ยงและคว้าทุกโอกาสในตลาดโลก

กลยุทธ์การลงทุนแบบ Data-driven: เทคโนโลยีการลงทุน ERAA™ ของเรา จะติดตามข้อมูลเศรษฐกิจและปรับ Asset Allocation ให้เหมาะสมกับภาวะเศรษฐกิจปัจจุบันโดยอัตโนมัติ เพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงสุดตามระดับความเสี่ยงที่คุณเลือกไว้ โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมในการปรับพอร์ต

การบริหารความเสี่ยงที่เหมาะกับคุณ: คุณสามารถเลือกความเสี่ยงในพอร์ตได้ถึง 12 ระดับ เพื่อให้คุณสามารถลงทุนระยะยาวได้อย่างสบายใจ และสอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินของตัวเอง

ค่าธรรมเนียมต่ำ: เราเลือกลงทุนใน ETF ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ และยังใช้โครงสร้างค่าธรรมเนียมแบบขั้นบันได ทำให้เงินลงทุนของคุณได้รับประโยชน์จากพลังของผลตอบแทนทบต้นได้อย่างเต็มที่

ยืดหยุ่น แต่ไม่ซับซ้อน: ไม่มี Lock-in ไม่มีขั้นต่ำ จะเริ่มต้นด้วยเงินเท่าไหร่ก็ได้ตามใจคุณ

ทำไมต้องพอร์ต General Investing?

การสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวถือเป็นสิ่งสำคัญ เพราะจะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายต่างๆ ของตัวเองได้ ไม่ว่าจะเป็นการซื้อบ้านหรือทุนการศึกษาให้บุตร โดยหลักการสำคัญของการสร้างความมั่งคั่ง คือ การ Stay Invested ให้ได้นานที่สุด เพราะเวลาจะช่วยให้คุณได้รับประโยชน์จากพลังของผลตอบแทนทบต้น ทำให้การลงทุนด้วยเงินเพียงเล็กน้อยก็สามารถเติบโตกลายเป็นเงินก้อนใหญ่ได้ในระยะยาว

พอร์ต General Investing ช่วยให้การสร้างความมั่งคั่งระยะยาวเป็นเรื่องง่ายขึ้น เพื่อให้คุณโฟกัสหน้าที่การงานและชีวิตส่วนตัวได้อย่างเต็มที่ในขณะที่เงินของคุณยังคงทำงานต่อเนื่อง โดยการบริหารพอร์ตแบบ Strategic Asset Allocation (SAA) จะทำให้พอร์ต General Investing ของคุณ มีสินทรัพย์ที่หลากหลาย เพื่อกระจายความเสี่ยงและคว้าโอกาสลงทุนทั่วโลกบนความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้

พอร์ต General Investing ถูกออกแบบมาเพื่อสร้างผลตอบแทนในระยะยาว โดยเทคโนโลยีการลงทุน ERAA™ จะคอยปรับสัดส่วนสินทรัพย์ในพอร์ตตามภาวะเศรษฐกิจ เพื่อเพิ่มผลตอบแทนให้ได้มากที่สุดและควบคุมความเสี่ยงให้อยู่ในระดับเดียวกับที่คุณเลือกไว้เสมอ ซึ่งในช่วงกว่า 2 ปีที่ผ่านมา พอร์ตของเราทำผลตอบแทนเฉลี่ยได้สูงกว่า Same-risk Benchmark* ราว 6.7% ท่ามกลางความผันผวนของตลาด โดยคุณสามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ Section ‘ผลการดำเนินงานจริง’ บนหน้าเว็บไซต์ของเรา

*ผลตอบแทนสะสมทั้งหมดในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ เริ่มต้น ณ วันที่ 31 ธ.ค. 2021 จนถึงวันที่ 30 มิ.ย. 2024 และคำนวณจากค่าเฉลี่ยผลตอบแทนสะสมของทุกพอร์ตและ Benchmark

Benchmark ที่เราใช้ในการเปรียบเทียบมาจาก FTSE All-World Index ในส่วนของหุ้น (ก่อนวันที่ 31 กรกฎาคม 2024 ใช้ MSCI All Country World Index และ ก่อนวันที่ 1 มีนาคม 2023 ใช้ MSCI World Equity Index TRI) และ ใช้ FTSE World Government Bond TRI ในส่วนของตราสารหนี้ โดยหลังจากวันที่ 24 เมษายน 2024 เราได้เพิ่ม Bloomberg 1-3 Month US Treasury Bill Index ในส่วนของพันธบัตรสหรัฐระยะสั้น และ Bloomberg Gold Subindex Total Return Index ในส่วนของทองคำ เข้าไปใน Benchmark โดยน้ำหนักของ Benchmark ที่เราใช้จะมีค่าความผันผวนที่เกิดขึ้นจริง (Realized Volatility) ในระยะเวลา 10 ปีเท่ากับระดับความเสี่ยง StashAway Risk Index

ผลตอบแทนของโมเดลพอร์ตนี้เป็นมูลค่าทั้งหมดก่อนหักค่าธรรมเนียม ภาษีมูลค่าเพิ่ม และการขอคืนภาษีหัก ณ​ ที่จ่ายของเงินปันผล โดยแบบจำลองผลการดำเนินงานนี้ทำเพื่อชี้วัดประสิทธิภาพของกลยุทธ์การลงทุน ไม่รวมปัจจัยอื่นๆ

ผลตอบแทนที่เกิดขึ้นจริงในบัญชีอาจแตกต่างจากโมเดลพอร์ต ขึ้นอยู่กับช่วงเวลาดำเนินการซื้อขาย, ความแตกต่างของช่วงเวลาและความผันผวนระหว่างวันในการทำ Re-optimisation และการทำ Rebalancing, ค่าธรรมเนียม, ภาษีของเงินปันผล (และการขอคืนภาษี) และอื่นๆ

การลงทุนมีความเสี่ยง โปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน; การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน; ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

ออกแบบมาเพื่อนักลงทุนทุกคน

พอร์ต General Investing จะมีระดับความเสี่ยงให้เลือกถึง 12 ระดับ ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของนักลงทุนแต่ละคน โดยค่าความเสี่ยงนี้จะวัดด้วย StashAway Risk Index (SRI) ตัวอย่างเช่น พอร์ตที่มี SRI 10% หมายความว่ามีโอกาส 99% ที่พอร์ตของคุณจะไม่ขาดทุนเกินกว่า 10% ใน 1 ปี โดยพอร์ต General Investing จะมีระดับความเสี่ยงให้เลือกตั้งแต่ SRI 6.5% (Conservative ที่สุด) ไปจนถึง SRI 36% (Aggressive ที่สุด) ทำให้คุณสามารถเลือกลงทุนได้ตรงกับความต้องการของตัวเอง เช่น

• SRI 10% เป็นพอร์ต Conservative โดยมีสัดส่วนของตราสารหนี้ค่อนข้างสูง เพื่อสร้างความมั่นคงให้กับพอร์ต
• SRI 20% เป็นพอร์ตที่มีความสมดุล ประกอบไปด้วยหุ้นและตราสารหนี้ในสัดส่วนที่เท่าๆ กัน
• SRI 30% เป็นพอร์ตเชิงรุกมากขึ้น โดยมีสัดส่วนของหุ้นสูงขึ้นเพื่อสร้างโอกาสเติบโต แต่ก็อาจเผชิญความผันผวนในระยะสั้นมากขึ้นเช่นกัน

ไม่ว่าจะเป็นการออมเพื่อเกษียณ ซื้อบ้าน หรือสร้างความมั่งคั่ง คุณสามารถเลือกลงทุนในพอร์ต General Investing ให้เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินที่หลากหลายของตัวเองได้ โดยไม่ต้องคอยกังวลกับการเลือกหุ้นรายตัวหรือการจับจังหวะตลาด และนี่คือตัวอย่างในการใช้พอร์ต​ General Investing เพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินของตัวเอง

• เป็นพอร์ตหลักสำหรับกลยุทธ์การลงทุนโดยรวมของคุณ
• รักษาความมั่งคั่ง โดยเลือกระดับความเสี่ยงที่ค่อนข้าง Conservative เพื่อมีสัดส่วนของตราสารหนี้ที่สูงกว่า
• กระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายทั่วโลก

วิธีเริ่มลงทุน

พอร์ต General Investing คือ การลงทุนแบบที่คุณไม่ต้องจัดการเอง เพราะมีผู้เชี่ยวชาญและเทคโนโลยีการลงทุนคอยจัดการทุกความซับซ้อนแทนคุณ เพื่อช่วยให้คุณสะสมความมั่งคั่งในระยะยาวได้อย่างสบายใจ เพราะเราเชื่อว่าการสร้างความมั่งคั่งเปรียบเสมือนการวิ่งมาราธอน ไม่ใช่การวิ่ง 100 เมตร

พร้อมเริ่มลงทุนแล้วหรือยัง? ที่ StashAway เราไม่มีการกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ เริ่มต้นด้วยจำนวนที่คุณสะดวก แล้วปรับเปลี่ยนได้ตามใจในภายหลัง 

เริ่มลงทุนบนแอปของเราง่ายๆ ได้ตามนี้

1. เลือกระดับความเสี่ยง
2. ฝากเงินลงทุน หรือตั้งค่าการฝากเงินแบบรายเดือน
3. ปล่อยให้เราดูแลส่วนที่เหลือ